НБУ може зняти обмеження з карткових переказів

Цей ліміт сам собою не здатний вирішити проблему дропів. Це можна зробити лише за допомогою комплексу заходів, зокрема зі зміною законодавства.

Як розповів голова НБУ Андрій Пишний в інтерв'ю Forbes, один із заходів – впровадження спеціального реєстру, який допоможе виявляти дропи. Його розроблення триває.

Крім заходів НБУ, банки мають самі вдосконалювати свої системи внутрішнього контролю і застосовувати ризик-орієнтований підхід, побудований на принципі "знай свого клієнта". Дропів не було б, якби банки належним чином досліджували профіль клієнта під час онбордингу та брали до уваги його трансакційну історію.

"1 лютого набрав чинності меморандум, за яким банки визначили відповідну процедуру перевірки клієнтів. Місяць-два дивитимемось, як працюватимуть оновлені процеси. Якщо вони будуть ефективними, НБУ, як і обіцяв, скасує обмеження у 150 000 грн. для карткових переказів", - сказав він.

Фото: Фокус.