Банки ужесточают контроль за переводами денег

Новые лимиты на переводы будут зависеть от степени риска клиента и наличия у него подтвержденных источников доходов, сообщает "Экономическая правда".

К высокорисковым клиентам будут применять усиленные требования финансового мониторинга. Без подтвержденных источников доходов банки установят для них лимит на переводы в размере 50 тысяч грн. в месяц (вместо 150 тысяч грн.). 

Для остальных клиентов, которые не имеют подтвержденных источников доходов, будут применять другие лимиты на переводы: 

- с 1 февраля 2025 года - 150 тысяч грн. в месяц; 
- с 1 июня 2025 года - 100 тысяч грн. в месяц. 

Меморандум не дает определения, кто именно является высокорисковым клиентом. Такие признаки перечислены в законе "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". 

Размер лимита можно увеличить по заявлению клиента, однако лишь в случае предоставления банку документального подтверждения источников доходов. 

Установленные в меморандуме ограничения будут распространяться не только на переводы с карты на карту, но и на переводы по реквизитам IBAN. 

Для лиц с подтвержденными источниками доходов размер ограничения на переводы установят в размере дохода. 

Подписантами меморандума стали председатель совета "Независимой ассоциации банков Украины" Владимир Мудрый, президент "Ассоциации украинских банков" Андрей Дубас, председатель правления "Ощадбанка" Сергей Наумов, заместитель председателя правления "Райффайзен Банка" Наталья Гурина, член правления "Приватбанка" Евгений Заиграев и председатель правления "Универсал Банка" Ирина Староминская.

К меморандуму в целом присоединились "Приватбанк", "Ощадбанк", "ОТП Банк", "Правэкс банк", "ПУМБ", "Райффайзен банк", "Универсал Банк" (Монобанк) и "Таскомбанк". 

Руководители банковских ассоциаций призвали присоединяться к меморандуму небанковских предоставителей финансовых услуг.

Фото: slovoidilo.ua.