Стало известно, каким образом будут мониторить образ жизни украинских чиновников

"Никто не собирается наказывать PEP какими-то пожизненными усиленными проверками", - отметил он, сообщает "Экономическая правда".

Финмониторинг осуществляется ко всем клиентам банков. 

Что до PEP, им, как и другим клиентам, может быть присвоен низкий, средний или высокий уровень риска. 

"Априори высокий уровень риска назначается только иностранным РЕР. Даже если к вам применяются усиленные процедуры финмониторинга, это не означает, что они являются бессрочными", - отметил Пышный. 

В других случаях, через 12 месяцев после того, как РЕР перестал выполнять выдающиеся публичные функции и банк убедился, что рисков, присущих РЕР, нет (уровень влияния, объем полномочий в прошлом, связь между прошлыми и действующим полномочиями), его операции понятны, - к нему будут применяться обычные процедуры финмониторинга как к любому другому клиенту. 

Глава НБУ опроверг опасения, что банки будут отказывать PEP в обслуживании и блокировать операции без разбора. 

"Я прекрасно понимаю, откуда такие ожидания. Мы имеем не лучший опыт очень формального подхода со стороны ряда банков к обслуживанию РЕР, в частности установление всем без исключения необоснованно высокого уровня риска. Однако ситуацию меняем. И ситуация меняется", - пообещал Пышный. 

"НБУ в дальнейшем не потерпит подхода, когда лучший способ избежать хлопот с РЕР, это вообще отказать им в обслуживании. В конце концов предусмотрены очень существенные штрафы, если финучреждения будут отказываться применять рискоориентированный подход", - добавил он. 

Для небанковских учреждений штраф составит 1,7 млн. грн. А к банкам будут применяться более существенные меры воздействия - штрафы до 10 млн. грн. 

"И кто бы что ни говорил, его нормы по PEP соответствуют и стандартам FATF, и Директиве ЕС 2015/849, и требованиям МВФ для получения макрофинансовой помощи. Изменения могут быть неприятными, потому что они влияют на привычную реальность, хотя такие нормы существовали с 2020 до 2022 года. Но без изменений не будет прогресса", - подчеркнул Пышный.

Фото: ВРУ.