90 мільярдів пенсійних накопичень росіян «згоріли» на біржі

Ці фонди тримають у сумі майже 3 трильйони рублів накопичень росіян, повідомляють росЗМІ.

Обвальне падіння котирувань державних і корпоративних облігацій, а також пайових цінних паперів принесло НПФ 90 млрд рублів збитку, випливає з даних, які наводить ЦБ РФ у «Огляді ризиків фінансових ринків».

Йдеться про «негативну переоцінку» портфелів цінних паперів, уточнює центробанк. З 6 по 19 березня індекс цін державних облігацій RGBI звалився рекордно з 2014 року - з 152,75 до 136,24 пункту, проте відіграв майже половину обвалу до кінця кварталу.

Індекс корпоративних бондів просів з 428,79 до 410,79 пункту, але також повернувся до зростання в останній декаді березня.

20 березня ЦБ РФ представив банкам і іншим фінансовим організаціям право не враховувати осідання котирувань і до кінця оцінювати папери на балансі за вартістю на 1 березня. У цілому під цей захід потрапили збитки учасників ринку приблизно на 300 млрд рублів, відзначає регулятор.

Крім НПФ, 195 млрд рублів втратили 11 найбільших системоутворюючих банків, 44 млрд рублів - інші банки, 52 млрд рублів - страхові компанії, 27,8 млрд рублів - брокерські компанії.

Пенсійні фонди отримали новий удар, ледь оговтавшись від багаторічної кризи, яка струшувала галузь скандалами і санаціями.

За підсумками минулого року НПФ рознесли по рахунках клієнтів середньозважену прибутковість у 8,2% річних і майже наздогнали за цим показником ВЕБ, керуючий пенсіями «мовчунів» (8,6%).

В абсолютних цифрах результати НПФ виявилися кращими в історії - на рахунки громадян вони нарахували понад 200 млрд рублів, і вперше за тривалий період зобов'язання клієнтів НПФ зросли більшою мірою за рахунок інвестдоходу, а не за рахунок припливу коштів з ПФР.

Невдалими для приватних фондів виявилися 2017-2018 роки, коли ЦБ проводив санацію ряду найбільших приватних банків, так чи інакше пов'язаних з частиною недержавних фондів. У результаті рознесена прибутковість в 2017 році склала 3,9%, а в 2018 році і зовсім виявилася негативною - 0,3%.

За п'ять років роботи, за даними ЦБ, фонди змогли змогли заробити для своїх клієнтів лише 33,5% накопиченої рознесеною прибутковості, що лише на 2,5 процентного пункту (п. П.) Перевищує інфляцію. Ці цифри значно відстають від показників ЗЕБа, який нарахував 57,4% по розширеному портфелю і 69,3% - по портфелю держпаперів.

За оцінкою ОЕСР, результати пенсійної системи у Росії ще гірше: за останні п'ять років середня реальна прибутковість фондів у РФ склала мінус 0,7% річних. Іншими словами, замість прибутку НПФ отримали збиток, якщо врахувати накопичену інфляцію.

З більш ніж 50 країн, охоплених дослідженням ОЕСР, РФ опинилася в топ-3 антирекордсменом. Результат гірше був зафіксований лише у Нігерії (мінус 1,6%) і Туреччині (мінус 1,5%).

Для порівняння, в Австралії у середньому пенсійні фонди приносили клієнтами 6,7% прибутку щороку у реальному вираженні, в Канаді - 4,7%, в Ізраїлі - 4,2%.

Ілюстративне фото: росЗМІ