«Космічний» претендент на крісло глави НБУ: як Кирил Шевченко «пиляв» Укргазбанк

Після відставки з посади голови Нацбанку Якова Смолія головним претендентом на вакантне місце ЗМІ називають Кирила Шевченка - голову правління «Укргазбанку» - одного з найбільших націоналізованих фінансових установ, що знаходяться на балансі держави. Втім, у багатьох експертів ця кандидатура викликає серйозний скепсис і побоювання. Виною всьому - серйозний корупційний «багаж» цього банкіра, а також не найвища ефективність його діяльності.

У 2019 його дії призвели до того, що через високий рівень проблемних кредитів і кримінальних справ, пов'язаних з відмиванням брудних грошей, Міжнародна фінансова корпорація (IFC), яка входить до групи Світового банку, і була готова увійти в капітал державного Укргазбанку, дала задню. Крім того, в ЗМІ чимало писали про те, що Шевченко нібито прокручував підозрілі операції з ОВДП на біржах, а також проводив сумнівні операції з ознаками фіктивності та незаконної обналичкой на сотні мільйонів гривень. Відкрито десятки кримінальних справ. Але дехто (подейкують, з оточення втік екс-президента Віктора Януковича) наполегливо проштовхує Кирила Шевченка в крісло керівника головного регулятора країни.

Як «намити» 200 мільйонів

У розпорядженні Lenta.UA опинилися документи, що свідчать про «космічних» махінаціях, які розцвіли в «Укргазбанку» за п'ять років діяльності Шевченка в цій установі. В одному з кримінальних проваджень слідчі встановили, що протягом 2015-2018 років ВАТ АБ «Укргазбанк» перерахувало на користь фізичних осіб кошти на загальну суму 196 969 793 грн. за послуги, які насправді не надавалися. У тому числі кошти отримували:

Небачену щедрість з боку «Укргазбанку» складно пояснити чимось іншим, ніж банальним бажанням керівництва банку тихо «вимити» кошти з фінустанови.

Тим більше, що під час розслідування було встановлено, що для більшості зазначених фізичних осіб-підприємців та фізичних осіб кошти, отримані від «Укргазбанку», були єдиним джерелом доходу. Був використаний і класичний для даних випадків механізм оприбуткування коштів: загальним для всіх фізичних осіб-підприємців (а у значної кількості - єдиним) є вид діяльності за КВЕД «63.99 Надання інших інформаційних послуг». Як відомо, оформлення «інформаційних послуг» - класичний метод «відносно чесного» виведення коштів. Не дивно, що у відкритих джерелах даних відсутня будь-яка інформація про надання зазначеними особами послуг банку.

Є й інші непрямі докази того, що йдеться про банальну махінації. Наприклад, більшість фізичних осіб підприємців зареєстровані практично синхронно - в 1-2 кварталі 2016 року, при цьому більшість зазначених фізичних осіб-підприємців відкривали рахунок виключно в «Укргазбанку». І нарешті, особи реєструвалися як фізичні особи-підприємці безпосередньо перед отриманням коштів, після чого швидко закривалися.

На думку експертів, подібна ситуація з виплат сум в таких обсягах для настільки значної кількості фізичних осіб-підприємців та фізичних осіб є аномальною для банківського сектора і, тим більше, для банків з державною часткою. Те, що мова йде про мильні бульбашки свідчить і те, що абсолютна більшість види діяльності зазначених осіб не має нічого спільного з наданням послуг банківським або іншим фінансовим установам.

Банкір + перукар = мільйони

Хто «розпиляв» 200 мільйонів гривень «Укргазбанку»? Тоді - як, власне, і зараз - главою «Укргазбанку» був Кирило Шевченко. Під час слідчих дій були зафіксовані й посадові особи, які безпосередньо відповідають за те, що відбувається. По-перше, варто звернути увагу на департамент по роботі з корпоративними VIP-клієнтами, через який і прокручувалась вся схема - його керівниками є Олена Хмеленко (замдиректора департаменту з серпня 2015 року) і Олексій Лютий, який обіймає посаду директора департаменту з лютого 2015 року, і який в свою чергу безпосередньо підпорядковується заступнику голови правління «Укргазбанку» Олександра Ігнатенка і голові правління «Укргазбанку» Кирилу Шевченко.

Є ще один цікавий персонаж, на якого замикалася вся ця ланцюжок «VIP»-схемників. Йдеться про Дениса Чернишова, який з січня по квітень 2015 року обіймав посаду радника голови правління «Укргазбанк», а потім - до жовтня 2016 року обіймав посаду заступника голови правління банку. Надалі Чернишов виявився в Мін'юсті, де обіймав посаду заступника міністра аж до вересня минулого року.

Як відзначають джерела в «Укргазбанку», саме під час перебування Чернишова на керівних посадах в структуру і були заведені Лютий і Хмеленко. Схоже, саме Чернишов взяв на себе частину «брудної» роботи з виведення коштів з банку. Згідно з матеріалами розслідування, виявилося, що значна частина фізосіб-«пустушок», через які виводилися 200 мільйонів гривень, є друзями або знайомими Чернишова.

Дійшло до того, що «інформаційними послугами» в банку почала займатися... дружина заступника голови правління «Укргазбанку» Наталія Чернишова, яка в 2016 році зареєструвалася як ФОП, вказавши види діяльності «63.99 Надання інших інформаційних послуг» та «73.11 Рекламні агентства». І грошова цівка потекла в сім'ю. Згідно з даними ДФС України, в 2016 році банк перерахував Наталії Чернишової за послуги 374 728 грн. а в 2017 році апетити зросли - і банк віддав дружині чиновника вже 4 мільйона 938 млн грн. Показово, що єдиним контрагентом ПП пані Чернишової за весь час її перебування в статусі фізичної особи підприємця було ПАТ АБ «Укргазбанк». У 2017 році «лавочку», яка заробила більше 5 мільйонів гривень, прикрили. Анекдотичність ситуації полягає в тому, що Наталя Чернишова працює... перукарем і не має ніякого відношення до банківської системи.

Хто головний?

На перший погляд, може здатися дивним, що Чернишову вдавалося спокійно реалізовувати подібні схеми при «живому» голові правління «Укргазбанку». Втім, тут варто розуміти специфіку даної установи. Справа в тому, що Чернишов де-факто завжди мав серйозний вплив на всі управління цією структурою. За часів Януковича, з липня 2010 по липень 2011 рік він уже працював на посаді заступника голови правління «Укргазбанк».

Тому, як offrecords розповідають співробітники цього державного банку, Чернишов зберіг вплив на його господарську діяльність, провідних працівників (зокрема, Лютого та й Хмеленко), а також керівництво (зокрема голову правління Кирила Шевченко і його заступника Олександра Ігнатенка).

Втім, це абсолютно не означає, що Кирило Шевченко є «фунтом», який сам не брав участі в подібних аферах. Будучи головою Укргазбанку, Кирило Шевченко разом з ще одним своїм заступником Євгеном Мецгером і директором департаменту Олександром Глущенком були замішані в закупівлях інкасаторських машин за 81 млн державних грошей. Як пишуть ЗМІ, при цьому на цій схемі нібито заробили мінімум 13,5 млн гривень.

Також не варто забувати, що Кирило Шевченко є одним з акціонерів ВАТ «Кристалбанк», який після взяв участь в схемах виведення активів ПАТ «Київський ювелірний завод», які перебували в заставі ще одного державного «Укрексімбанку» і схемах відмивання коштів з використанням фіктивних підприємств і фізичних осіб. Цей банк також використовувався для відмивання грошей колишніх «регіоналів», зокрема, колишнього першого заступника міністра економічного розвитку і торгівлі України Вадима Копилова, який успішно працював за часів Януковича і зник з радарів після втечі останнього з України.

Зараз Шевченко може стати главою Нацбанку, отримавши величезні можливості для різних - набагато більш глобальних і вишуканих - схем. Уже зараз міжнародні експерти прогнозують серйозні проблеми, які чекають українську банківську галузь найближчим часом. Чи варто говорити, що схемщики начебто Кирила Шевченка в разі призначення явно будуть займатися скоєно іншими - «шкурницькими» - питаннями, а не рішенням проблем національної фінансової системи...

Іван Сергієнко