Названо категорії українців, яким заблокують рахунки в результаті фінмоніторингу

В Україні банки продовжують посилювати фінансовий моніторинг операцій клієнтів, проте про масові блокування поки що не йдеться. Про це розповів фінансовий аналітик Ігор Львів у ефірі Times of Ukraine.

За його словами, 2025 року в Україні налічувалося близько 50 млн активних банківських карток. З них під блокування потрапили приблизно 58 тисяч, що становить лише 0,1%. (Для порівняння: у країнах ЄС цей показник коливається на рівні 1–2%.)

Експерт перерахував категорії клієнтів, які найчастіше можуть потрапити до уваги банків.

Насамперед це українці, фінансові операції яких не відповідають їхнім офіційним доходам. Наприклад, якщо при зарплаті 30–35 тисяч гривень на рахунок надходять значно більші суми, це може спричинити підозру та стати підставою для перевірки.

Друга категорія – клієнти з нетиповою фінансовою поведінкою. Йдеться, зокрема, про велику кількість дрібних перекладів або інші незвичайні транзакції, які вибиваються із звичайної активності користувача.

Третя група – це, хто здійснює операції, пов'язані з криптовалютами. Такі транзакції можуть привертати увагу з боку банківських установ.

Окремо експерт звернув увагу на переклади різних осіб. Якщо йдеться про разову допомогу чи подарунок – це не викликає питань. Однак регулярні надходження коштів від кількох осіб можуть бути розцінені як ризикова активність.

Фахівець наголосив, що всі умови обслуговування, включаючи причини можливого блокування, прописані у договорах, які клієнти підписують під час відкриття рахунку.

У разі блокування картки фахівець радить насамперед звернутися до банку для з'ясування причин. Після цього слід надати пояснення і за потреби документи, що підтверджують походження коштів. Також слід перевірити актуальність персональних даних, оскільки невідповідність інформації у банку може стати додатковим чинником обмеження доступу до рахунку.

Фото: із відкритих джерел