Банки посилять фінансовий моніторинг українців з 1 грудня

З 1 грудня 2024 року українські банки, що належать до категорії системних, запровадять нові правила фінансового моніторингу, згідно з якими всі операції фізичних осіб на суму понад 50 тисяч гривень будуть під посиленим контролем, уважніше відстежуватимуть та перевірятимуть одноразові операції на суму від 50 тисяч гривень і вище, якщо вони проводяться з внесенням готівки на рахунок фізособи.

Про це повідомили джерела у фінансових колах з посиланням на відповідні обговорення на закритих нарадах у НБУ, які регулятор проводить регулярно щоп'ятниці із залученням голів правлінь 15 банків.

Нагадаємо, що згідно з чинним законодавством обов'язковий фінансовий моніторинг в Україні починається з 400 тис. грн. Інформацію про це автоматично подають до Держфінмоніторингу, а банки посилено перевіряють такі проводки, з'ясовуючи їх призначення та джерела походження коштів клієнтів.

На даний момент до пулу системних банків входять:

Приватбанк
Ощадбанк
Сенс Банк
Укргазбанк
Укрексімбанк
Універсал Банк (monobank)
ПУМБ
Абанк
Райффайзен Банк
Креді Агріколь Банк
УкрСиббанк
Кредобанк
ОТП Банк
Банк «Південний»
ТАСкомбанк.

Фото: із сайту fibi.tech