Новые лимиты на переводы с карточек вступили в силу в Украине с 1 июня

Украинские банки с 1 июня 2025 года снизили лимиты на финансовые операции для граждан. Ограничения касаются как переводов с карты на карту, так и транзакций по реквизитам IBAN.

Для клиентов с «низким» и «средним» уровнем риска ежемесячный лимит по выходным переводам уменьшится со 150 тысяч до 100 тысяч гривен. Для лиц с «высоким» уровнем риска ограничение останется неизменным – 50 тысяч гривен в месяц.

Чтобы перечислить между банками большую сумму, необходимо предоставить документы, подтверждающие источник происхождения средств и уровень доходов.

Ограничения не коснутся клиентов, имеющих подтвержденные источники доходов, в том числе тех, кто получает заработную плату через банк. Также они не будут касаться волонтеров и благотворительных организаций.

Клиенты банков, планирующих осуществлять переводы на сумму, превышающую установленный месячный лимит, обязаны предоставить в банк документальное подтверждение доходов при установлении/пересмотре деловых отношений.

Финансовый мониторинг карточных переводов может привести к массовым блокировкам счетов. Среди наиболее рискованных формулировок в назначении платежа – упоминания о криптовалюте, оплате товаров или услуг без ФЛП.

Фото: из открытых источников