Банки стали активно цікавитися джерелами доходів своїх клієнтів при відкритті депозитів і обміні валют, який став відбуватися за новими правилами.
Про те, як працює фінансовий моніторинг, і хто може від нього постраждати, повідомляє "Обозреватель".
Після того, як в Україні почали діяти нові правила фінансового моніторингу, банки зобов'язані перевіряти клієнтів, що входять в одну із зазначених груп:
- громадські діячі (мають вплив на бюджет і прийняття рішень, ПЕП);
- ті, хто проводить операції на суму від 400 тис. грн;
- ті, хто проводить операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);
- фізособи-підприємці (ФОП), юридичні особи, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;
- ті, хто переказує кошти за кордон, обмінює банкноти.
Заблокувати можуть навіть незначні суми. Хоча за законом перевіряти мали від 150 тис. грн, а за новими правилами - від 400 тис.
Заблокувати можуть не тільки перекази, а й депозити. Наприклад, якщо людина протягом багатьох років збирала гроші з "сірої" зарплати, а потім вирішила покласти її на депозит, то банк може відмовити. Потрібно підтвердити джерело, а якщо це тіньовий дохід, то легально зробити це не вдасться. Найчастіше блокують значні суми, але відомі випадки, коли блокували всього-на-всього 150 грн.
Банк не просто може відмовитися приймати депозит, а й заблокувати великий переказ. Якщо не підтвердити походження цих коштів, можна зовсім їх позбутися.
Після численних скарг, НБУ розіслав банкам список клієнтів, перевіряти яких ретельно не потрібно. Ось ці випадки:
- якщо низький ризик відмивання коштів;
- якщо немає підозри у відмиванні коштів;
- ПЕП використовує рахунок в банку для отримання зарплати (пенсії);
- якщо обсяг фінансових операцій за три місяці не перевищив 200 тис. грн.
Регулятор також запропонував українським банкам свій варіант застосування законодавства. Так, виключення роблять для тих, хто:
- обслуговувалися в банку і до того, як набрав чинності новий закон проти відмивання грошей;
- не виконують публічні функції (не є владою) не менше 12 місяців;
- проводять зрозумілі операції (в межах своїх доходів);
- мають історію обслуговування в банку;
- не проводять підозрілі операції.
Експерти кажуть, що такі перевірки є по всьому світу. Так там борються з корупцією і відмиванням грошей. Україна виконує вже взяті на себе зобов'язання і поступово прагнути подолати рівень тіньової економіки, завдяки якій "харчується" контрабанда, корупція і нелегальні доходи.
Фото: Українські Новини.
Новини
РФ за допомогою кінотеатрів намагається насаджувати кремлівську пропаганду
04:40 17 тра 2024.
Окупанти встановлюють таксофони в Луганській області
02:20 17 тра 2024.
ЄС перевіряє Facebook та Instagram на предмет шкоди для дітей
00:45 17 тра 2024.
Коклюш, що потрібно знати про це захворювання, головні симптоми
23:45 16 тра 2024.
Далі – більше: що засвідчив замах на словацького прем'єра Фіцо
23:21 16 тра 2024.
Перший офіційний портрет Карла III викликав негативну реакцію глядачів
23:20 16 тра 2024.
Картина британської художниці встановила світовий рекорд серед робіт сюрреалістів
22:45 16 тра 2024.
Оприлюднено заяву про стан прем'єр-міністра Словаччини після замаху
22:30 16 тра 2024.
Можливо, що НАТО перейде в допомозі Україні ще одну "червону лінію"
22:15 16 тра 2024.
Суперзірки Голлівуду закликали припинити бойкот свого колеги
21:45 16 тра 2024.
Росія намагається розширити війну в Україні, - Зеленський
21:33 16 тра 2024.