Ольга Висоцька (Olga Vossotskaja) та її схеми. Як у Марбельї та Малазі обманюють на оренді та купівлі нерухомості

Узбережжя Коста-дель-Соль це один із найпривабливіших регіонів Іспанії для купівлі та оренди житла, покупці щороку вкладають сюди мільйони євро. Але високий попит і присутність великої кількості іноземців, які слабо орієнтуються в місцевому законодавстві, створюють ідеальний ґрунт для любителів незаконного заробітку.

Однією з таких представниць є Ольга Висоцька (Olga Vossotskaja), на яку зареєстровано компанію Holiday Home Realty Sl (сайт компанії не працює). Дата реєстрації: 8 січня 2020 (у Торговому реєстрі Малаги). Юридична адреса: Alameda Colón, 15, 29001, Málaga, Spain. Податковий ідентифікатор (CIF): B93729465. Номер телефону: +34 634 ** ** 86. Ольга (Olga Vossotskaja) народилася в Узбекистані 23.10.1981 року. На даний момент є громадянкою Естонії. Закінчила Талліннський університет (Tallinn University). В Естонії займалася бізнесом, володіла салоном краси Merivälja Ilustuudio у Таллінні. Але в салоні краси займатися обманом важко, і наша героїня почала шукати себе. І знайшла себе в Іспанії, у роботі з нерухомістю. Враховуючи те, що ми розповімо нижче, хотіли б звернути увагу на Ольгу Висоцьку (Olga Vossotskaja) та владу Естонії. Всі свої схеми Ольга реалізує з паспортом Естонії, який закінчується 28.06.2027 року.

Починала Ольга свій шлях у роботі з нерухомістю в Іспанії як звичайний рієлтор. Вона працювала чесно, допомогла людям. Відповідно мала позитивну репутацію. Клієнтська база зростала, бізнес розвивався. У якийсь момент Ольга вирішила перейти від бізнесу до схем, знає тільки вона. І пішли перші клієнти за схемою. Наприклад, родина високопосадовця мала заїхати в апартаменти на місяць. Було внесено оплату протягом місяця. За добу до заїзду Ольга відмовила їм, пославшись на те, що в сім'ї дуже маленька дитина. Схема проходила обкатку. На початковому етапі вона ще боялася, і багатьом частково повертала гроші. Згодом страх поступово випарувався, і Ольга прийняла рішення: Якщо гроші потрапили до мене, то вони мої. Ось, наприклад, скріншот зі сторінки Facebook у групі з оренди житла в Іспанії з відгуками про Ольгу:

Типові схеми обману клієнтів

За розповідями постраждалих, вона діє в регіоні Марбелья-Малага, побудувавши обман на нерухомості в цілу систему з трьох послідовних схем, від дрібної (повернення депозиту), до великої (псевдо продаж із завдатком). Вона справляє вкрай переконливе враження, тому що вільно орієнтується в місцевому ринку, пред'являє реальні документи на об'єкти, поводиться так, ніби справді давно і особисто знайома з власниками нерухомості.

Для клієнтів, які бажають оглянути квартиру зсередини, може організовуватися доступ до приміщення, аж до виклику слюсаря, який відкриває двері, що створює повну ілюзію законності того, що відбувається.

Маючи свою компанію агентства нерухомості, яку вона так само, використовує для обманної схеми, яка буде описана нижче, вона виглядає як професіонал, який має багато впливових знайомств, і дійсно може допомогти з нерухомістю.

Важливо зазначити, що, згідно з інформацією, наданою місцевим адвокатом, нині у зв'язку з цими обставинами у різних судах провінції Малага відкрито кілька кримінальних проваджень. Тільки в рамках одного з цих виробництв передбачувана матеріальна шкода становить близько 500 000 євро. Після розмови з іншими адвокатами та постраждалими загальна сума привласнених Ольгою коштів обчислюється мільйонами євро. Це не поодинокі випадки, а системна проблема.

Зараз у Ольги Висоцької (Olga Vossotskaja) розпочинається новий етап у житті. Її діяльністю почали займатися поки що Адвокати та Суди Іспанії.

Судова ухвала про призначення процесуальних дій

Ну, а що Ольга? Вона, надивившись, швидше за все серіалів, ховається, змінює зовнішність, колір волосся, окуляри та кепки.

Схема 1: Повернення депозиту під час оренди

Найпростіша та масова схема. Ольга здає квартиру, як агент бере стандартний депозит,

зазвичай це два місяці оренди, а після закінчення терміну знаходить формальний привід не повертати

гроші, наприклад, придумані пошкодження, "забруднення", "борги по комуналці", які на

насправді ніколи не існували.

Так як у орендаря немає прямого контакту із власником квартири Ольга Висоцька, передає

інформацію між сторонами так, як їй зручно та вигідно.

Схема 2: Привласнення грошей орендним агентством

Витонченіший варіант тієї ж схеми, але вже не проти орендаря, а проти власника

квартири. Ольга Висоцька (Olga Vossotskaja) пропонує власникам нерухомості послугу управління орендою, знаходить мешканців, збирає з них оплату на свій рахунок як посередник, зобов'язується потім переказувати обумовлену частину виручки власнику за вирахуванням комісії. Перший час все працює справно і це створює довіру, але потім платежі починають затримуватись під різнимиприйменниками, а через деякий час припиняються зовсім, при цьому агентство продовжує отримувати гроші від орендарів. Часто так само, Ольга звинувачує у неповній виплаті самих орендарів, через що страждають і вони, так як власник квартири хоче виселити мешканців, які не платять.

Схема 3: Псевдопродаж зі знижкою та "заморожений" завдаток - найприбутковіша афера

Це найбільш прибуткова та психологічно витончена схема, яка приносить Ользі (Olga Vossotskaja) найбільший «дохід». Працює вона так:

1. На агрегаторах нерухомості (Idealista, Fotocasa та подібних) розміщується реальний листинг квартири за ринковою ціною, часто це чужий, справді існуючий об'єкт, до якого шахрайка не має відношення.

2. Ольга, як людина, яка допомагає з купівлею та управлінням нерухомості, приходить до потенційного покупця і каже, що домовилася про те, щоб знизити вартість

3. У покупця запитують великий завдаток, близько 100 тисяч євро, як підтвердження серйозності намірів, до підписання офіційного договору купівлі продаж у нотаріуса.

4. Після отримання задатку правочин починає нескінченно затягуватися: "господарі оформлюють документи", "потрібно вирішити питання зі спадкоємцями", "очікуємо виписку з реєстру" і так далі. Реальної передачі права власності так і не відбувається.

5. Щоб переконати найбільш обережних покупців, Ольга (Olga Vossotskaja) демонструє документи на квартиру (які можуть бути справжніми документами справжнього власника, здобутими нечесним шляхом, або підробками) і навіть організовує показ квартири зсередини навіть через слюсаря, що розкриває двері без відома реальних власників.

Чому ця схема працює навіть із обережними людьми:

• Особисте знайомство та "інсайдерська" подача інформації знижують критичність сприйняття — людині здається, що їй пощастило одержати закриту пропозицію.

• Демонстрація реальних документів та фізичний доступ до квартири створюють ілюзію легітимність угоди.

• Знижка в 40% від ринкової ціни – це дуже сильний психологічний стимул поквапитися. і не перевіряти деталі дуже ретельно.

• Розтягнутий у часі процес "оформлення" не дає жертві швидко усвідомити, що угода не рухається.

Такі дії однозначно негативно впливають як на інвестиції в Іспанію, так і на приплив туристів, і репутацію країни. Її дії підпадають під Статтю 250 Кримінального кодексу Іспанії (Código Penal) (Artículo 250) - Обтяжуючі обставини (estafa agravada). Покарання збільшується (позбавлення волі від 1 до 6 років, а в особливо великих розмірах - від 4 до 8 років зі штрафом), якщо шахрайство пов'язане з предметами першої необхідності, житлом, скоєно з використанням особистих зв'язків жертви, торкається особливо великого розміру (понад 250 000 євро) або організовано злочинну групу.

Іспанія є правовою державою, де наявність складу злочину, і міру покарання визначає суд, і лише суд. Ми лише надали невелику частину, яка є у нашому розпорядженні інформації, отриманої безпосередньо від постраждалих. У тому числі й громадян України. На прохання наших співрозмовників ми не згадуємо їхні імена та прізвища на даному етапі. Якщо хтось знає інші номери телефонів, наявність можливо паспортів інших держав повідомляйте нам на електронну пошту. Усім постраждалим від діяльності Ольга (Olga Vossotskaja) та її схем ми пропонуємо і просимо писати на електронну пошту vossotskajaobman@gmail.com.

Далі буде …