Названы категории украинцев, которым заблокируют счета в результате финмониторинга

В Украине банки продолжают усиливать финансовый мониторинг операций клиентов, однако о массовых блокировках пока речь не идет. Об этом рассказал финансовый аналитик Игорь Львов в эфире Times of Ukraine.

По его словам, в 2025 году в Украине насчитывалось около 50 млн активных банковских карт. Из них под блокировку попали примерно 58 тысяч, что составляет всего 0,1%. (Для сравнения: в странах ЕС этот показатель колеблется на уровне 1–2%.)

Эксперт перечислил категории клиентов, которые чаще всего могут попасть во внимание банков.

Прежде всего это украинцы, финансовые операции которых не соответствуют их официальным доходам. К примеру, если при зарплате 30–35 тысяч гривен на счет поступают значительно большие суммы, это может вызвать подозрение и стать основанием для проверки.

Вторая категория – клиенты с нетипичным финансовым поведением. Речь идет, в частности, о большом количестве мелких переводов или других необычных транзакциях, которые выбиваются из обычной активности пользователя.

Третья группа – это те, кто совершает операции, связанные с криптовалютами. Такие транзакции также могут привлекать внимание со стороны банковских учреждений.

Отдельно эксперт обратил внимание на переводы от разных лиц. Если речь идет о разовой помощи или подарке – это не вызывает вопросов. Однако регулярные поступления средств от нескольких человек могут быть расценены как рисковая активность.

Специалист подчеркнул, что все условия обслуживания, включая причины возможной блокировки, прописаны в договорах, которые клиенты подписывают при открытии счета.

В случае блокировки карты специалист советует, прежде всего, обратиться в банк для выяснения причин. После этого следует предоставить объяснения и при необходимости документы, подтверждающие происхождение средств. Также следует проверить актуальность персональных данных, поскольку несоответствие информации в банке может стать дополнительным фактором для ограничения доступа к счету.

Фото: из открытых источников