НБУ готовит проект решения по ограничению карточных переводов и введению предельных лимитов перевода денег с карты на карту между физическими лицами.
Ограничение, которое будет базироваться на апрельском решении СНБО по противодействию нелегальному игорному бизнесу, намерены внедрить в течение месяца, передает LIGA.net.
"Рассматриваем возможность внедрить рамки для исходящих р2р-переводов со счетов физлиц в 100 000 грн в месяц и ограничить количество таких переводов 30 в течение месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. Зато проводить теневые платежи злоумышленникам, которые пользуются карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже", - сказал заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник.
Ограничивать входящие транзакции не планируют, чтобы не усложнять деятельность, например, волонтерам. К тому же при наличии оснований и подтверждений лимиты, как исключение, могут и увеличивать.
По данным Нацбанка, объемы подобных теневых переводов могут составлять миллиарды гривен. При этом используются карты физлиц, которые сознательно предоставляют злоумышленникам свои персональные данные для этого. Затем через карты пенсионеров или студентов с месячным доходом в несколько тысяч гривен могут проводить нехарактерные платежные операции на миллионы гривен в день.
С осени 2023 года НБУ фиксирует аномальный рост объемов р2р-переводов по системе, а также рост количества карт, с которых осуществляются такие переводы, и средних сумм перевода у отдельных банков-эмитентов.
Один из крупнейших банков-эмитентов передал информацию в НБУ по выявленным дропам (людям, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам/мошенникам доступ к своим банковским реквизитам: к картам/счетам, включая пин-коды и доступ к интернет-банкингу) - это более 10 000 клиентов только за октябрь-декабрь 2023 года. Другой банк обнаружил более 4000 скомпрометированных карт за этот же период.
Фото: today.ua.
Новости
В Молдове задержан Алекс Вайнштейн за подделку документов и отмывание российских кровавых миллионов для Путина
17:43 16 июн 2024.
Зеленский назвал пути давления на Путина
17:15 16 июн 2024.
Участники саммита мира приняли совместное коммюнике
16:55 16 июн 2024.
Украина готовит уже второй саммит мира
16:15 16 июн 2024.
Россияне ударили по Донецкой области
15:55 16 июн 2024.
Мы заставим Россию сдаться, - Италия
15:15 16 июн 2024.
Китай хочет «ликвидировать» Тайвань
14:55 16 июн 2024.
Украине придется вести переговоры с Россией, - Кулеба
14:15 16 июн 2024.
Украина установила дипломатические отношения с Палау
13:55 16 июн 2024.
Работа над декларацией саммита мира завершена, - Кулеба
13:15 16 июн 2024.
Почему в нельзя проводить Марш равенства, объяснили в КГГА
12:55 16 июн 2024.