Банки можуть заблокувати картки клієнтів з цілого ряду причин.
В Україні діють ризикоорієнтовані підходи для перевірки рахунку, повідомляє «Обозреватель».
Підозрілим можуть порахувати:
- клієнта, який не хоче приносити додаткові документи;
- тих, у кого занадто багато платіжних карт (без вказівки числа);
- тих, з ким не вдалося зв'язатися за вказаними номером телефону і адресою;
- клієнта, який нервує без "видимих причин", "надмірно" цікавиться законодавством про фінансовий моніторинг;
- клієнта, який вимагає обслуговування у одного конкретного співробітника.
Читайте також: Журнал Forbes назвав 100 найбагатших людей України
Клієнта потрібно перевіряти, якщо:
- обсяг готівкових операцій по рахунках не відповідає типовому обсягом для такого клієнта;
- постійно проходять операції з готівкою на великі, округлі суми;
- клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.
Читайте також: Світові ринки сировини охопила глобальна інфляція
Всього в переліку кілька десятків критеріїв. Внутрішні умови є і у самих банків. НБУ створює тільки загальні правила, а фінустанова має право їх посилити або адаптувати під себе, не порушуючи принципи постанови і закону.
Нагадаємо, що НБУ прогнозує в 2021 році безробіття знизиться і в середньому за рік складе 9,1%, а в 2022 році знизиться до 8,5%.
Читайте також: Пандемія не вплинула на рівень багатства в світі, - аналітики Credit Suisse
Фото: pixabay.
Автор: Євген Медведєв
Новини
Виявлено новий клас деменції – дитяча деменція
23:45 02 тра 2024.
У США не бачать готовності Китаю прийняти українську формулу мируту
23:20 02 тра 2024.
Названо кількість закладів культури, які постраждали від російської агресії
22:45 02 тра 2024.
Росія продовжує порушувати резолюцію ООН
22:15 02 тра 2024.
Президент України поставив сьогодні завдання щодо енергетики та забезпечення ЗСУ зброєю
21:45 02 тра 2024.
Російський "Газпром" заявив про збитки
21:30 02 тра 2024.
Де на Великдень буде тепло, а де пройдуть дощі з грозами, розказала синоптик (Карта)
21:15 02 тра 2024.
У НАТО висловили "глибоке занепокоєння" гібридними діями росії
20:30 02 тра 2024.
Керівник Офісу президента розповів, чого чекає Україна від саміту миру
20:15 02 тра 2024.